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交通银行广东省分行践行社会责任,牢筑反洗钱防线

        近年来,受政治、安全、经济、技术等多重因素的影响,我国的反洗钱形势正在发生深刻变革,反洗钱已成为事关国家安全和金融稳定的重要议题。面对新时代的反洗钱工作,交通银行广东省分行始终坚定不移守住反洗钱风险底线,把“合规管理、有效防控”摆在更突出的位置,充分履职,砥砺奋进,不断推动我国金融环境和社会环境的持续健康发展。

坚持一个理念

        洗钱风险是当前金融机构面临的较为突出的风险领域,和信用风险、流动性风险一样,洗钱风险如果管控不好,不仅对金融机构整体本身带来重大负面影响,更成为影响国家和社会发展的阻碍因素。在集团统一的风险管理机制下,交通银行广东省分行坚持以风险为本的理念引领反洗钱工作,主动参与、积极有为,从高管层定调防控洗钱风险的重要性,定期召开反洗钱工作领导小组会议,加强反洗钱管理政策向强化监管标准的靠拢,确立相对偏紧的反洗钱风险偏好,科学评估辖内机构、业务、客户、交易等面临的洗钱风险,加大反洗钱资源投入,优化反洗钱资源配置,不断提高预防和打击洗钱犯罪的有效性。

夯实两大基础

        客户身份识别。客户身份识别是银行金融机构反洗钱活动的第一道关口,是金融机构的法定义务之一。交通银行广东省分行切实加强开户管理,优化系统流程,加强尽职调查,通过近三年的专项数据质量治理行动,投入大量人力物力完成客户身份信息的采集工作。成立专项工作小组,确立工作总体目标,建立全辖“专项工作联系人”制度,定期通报,强化考核,适当激励,加强宣传,在全行的协调合作和广大客户的积极配合下,分阶段推进完成了受益人识别工作,并通过不断优化系统功能加强了开户流程控制,确保按照要求识别受益所有人。

        可疑交易报告。可疑交易报告是金融机构积极协助执法机关打击犯罪活动的法定义务,交通银行广东省分行积极履行社会责任,结合区域洗钱特征不断加大大额和可疑交易报告执行措施,通过“集中做,专家做,系统做”,不断提升可疑交易报告质效,为监管部门提供了大量有价值的洗钱案件线索。指定专人专岗负责片区可疑交易监测和报告,广泛收集裁判文书网、媒体信息、道琼斯、银联信等第三方渠道信息,有效掌握辖内各区域洗钱风险分布情况,并不定期召开洗钱类型研讨会和片区反洗钱工作会议,研究和指出高风险区域突出洗钱风险,提高可疑交易报告有效性和反洗钱工作落实效果。

牢筑三大屏障

        系统。反洗钱风险管理的信息化水平直接影响金融机构的反洗钱工作效率和效果。交通银行总行在2015年通过“531工程”建立了全行统一的反洗钱系统,主要涵盖特殊名单、客户评级、大额交易和可疑交易监测三大系统,近年来又在核心业务系统开发了多项洗钱风险管控功能,实现了交易的事前、事中、事后控制,及时预警、有效防范。同时,为满足广东省区域内反洗钱管理的需要,交通银行广东省分行自行完成搭建分行特色线上反洗钱信息共享平台,实现直连式电子化系统报送,确保数据质量,提高工作效率,实现反洗钱工作一体化。

        队伍。高素质的人员队伍是做好反洗钱工作的重中之重,专业的反洗钱工作团队是履职尽责的关键,交通银行广东省分行始终高度重视反洗钱人员队伍建设。坚持发挥集中处理优势,配齐配强反洗钱专职队伍。坚持持证上岗原则,严格要求所有反洗钱专兼职人员取得人行反洗钱岗位资格准入证书。坚持培训武装技能建设方式,定期开展专题培训,解决共性缺漏,不定期开展一对一培训,解决个性不足。

        公众。积极主动的社会氛围是做好反洗钱工作的有力保障,良好的金融秩序需要金融机构和社会公众共同维护。交通银行广东省分行通过线上线下、行内行外相结合的方式,如新媒体渠道(微信有奖答题、公众号推送)、群众社区渠道(知识进区、知识进企、知识进校)、视听媒体渠道(新闻专访、报刊发文、广告投放)、电子渠道(电子屏标语、门楣滚动屏)等,多点突破、纵深推进,全方位、立体化普及反洗钱基本知识,提高社会公众的反洗钱意识,引导社会公众共同打击洗钱犯罪。

来源:交通银行广东省分行

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